Portafogli ETF con cedola del 5-7% annuo

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ULTIMA MODIFICA DEI PORTAFOGLI: 30 ottobre  2025.

QUESTI SONO PORTAFOGLI MODELLO DI ETF, FORNITI PER FINALITA’ EDUCATIVA.

I nostri portafogli di ETF  a cedola contengono interamente  ETF che staccano cedole, anche mensili, fino al  5 – 7% annuo, utilizzabili per integrazione di reddito, pagamento mutui o spese di vario genere. Chi non avesse bisogno di integrazioni di reddito dovrebbe preferire gli ETF ad accumulazione, fiscalmente più vantaggiosi, perché non sottoposti a tassazione fino alla vendita, quindi anche per decenni. 

Le cedole distribuite dagli ETF sono sottoposte a tassazione del 26%, 12,5% in caso di titoli di stato anche dei paesi emergenti.

I settori di investimento presenti nei nostri ETF a cedola sono:

1. Titoli di stato Italia con rendimento del 3,4% a tasso variabile e,quindi, a volatilità ridotta. 
2. Obbligazioni aziendali ad alto rendimento in dollari USA, anche protette dal rischio di cambio valutario  (cedole del 7% annuo )
3. Obbligazioni in Euro ad alta affidabilità (investment grade) cedole del 3,6%  annu0 o ad alto rendimento (5,8% annuo).
4. Azioni mondiali, anche dei paesi emergenti, ad alto dividendo (5% annuo)

Le fasi negative dei mercati sono spesso ottime occasioni per comprare questi ETF a prezzi molto convenienti e, quindi, con rendimenti cedolari che possono arrivare anche all’ 8-12% annuo come durante la pandemia COVID.

Sta di fatto che l’investimento azionario è quello che garantisce performance migliori nel lungo termine. Dal 1980 al 2024 un investimento sull’indice azionario mondiale, MSCI World, si è moltiplicato per 32 volte in 40 anni (fonte CNBC).  Ovviamente bisogna accettare la maggiore variabilità dei prezzi azionari e sfruttare i cali di almeno il 20-25% per comprare quote di ETF azionari diversificati. 

Come scegliere la quota di ETF azionari da inserire nel proprio portafoglio ? Una regola empirica consiglia di calcolarla sottraendo a 100 la propria età. Per esempio per un trentenne la quota azionaria dovrebbe esse il 70%, per un settantenne il 30%. Ovviamente ognuno è libero di allontanarsi da questa regola in base alle proprie preferenze.

Un portafoglio ETF è costruito con un’ottica di investimento di almeno  cinque anni o oltre per ottenere i migliori risultati. Il rendimento di un portafoglio di ETF dipende da quello dei mercati finanziari sottostanti.

InvestETF non può essere ritenuta responsabile di andamenti negativi dei mercati finanziari e, pertanto, di andamenti negativi dei portafogli di ETF. L’utilizzo a qualsiasi titolo di InvestETF implica l’accettazione senza eccezioni di questa clausola.