Portafogli ETF con cedola del 5-6% annuo
L’ANDAMENTO DEI MERCATI HA PORTATO IL RENDIMENTO CEDOLARE DEI NOSTRI ETF OBBLIGAZIONARI OLTRE IL 6% A MARZO 2022
Performance periodo 10/06/2016 – 20/07/2021
Portafoglio ETF cedola 25% azionario: + 24%
Portafoglio ETF cedola 50% azionario: + 30%
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I nostri portafogli di ETF a cedola contengono, per il 70-75%, ETF che staccano cedole, anche mensili, del 4 – 5% annuo, utilizzabili per integrazione di reddito, pagamento mutui o spese di vario genere. Chi non avesse bisogno di integrazioni di reddito dovrebbe preferire gli ETF ad accumulazione, fiscalmente più vantaggiosi ( vedi la sezione dedicata ad essi).
Gli ETF non presentano i benefici fiscali dei fondi pensione ma, al contrario di questi, i capitali investiti in ETF sono sempre disponibili entro 48 ore sul conto corrente. E’ possibile disinvestire da un fondo pensione soltanto in caso di grave malattia, acquisto o ristrutturazione di prima casa; dopo otto anni di permanenza nel fondo pensione puoi disinvestire soltanto il 30% del capitale.
Le cedole distribuite dagli ETF sono sottoposte a tassazione del 26%, 12,5% in caso di titoli di stato anche dei paesi emergenti.
I settori di investimento presenti nei nostri ETF a cedola sono:
- Titoli di stato mondiali agganciati all’inflazione e protetti dal rischio di cambio valutario.
- Oro fisico in lingotti quotato in dollari USA.
- Titoli di stato dei paesi emergenti emessi in dollari USA e protetti dal rischio di cambio valutario (reddito cedolare 4,9 % annuo).
- Obbligazioni aziendali ad alto rendimento in dollari USA, protette dal rischio di cambio valutario (reddito cedolare 4,8% annuo).
- Azioni mondiali, anche dei paesi emergenti, ad alto dividendo (4,5-5% annuo).
Le fasi negative dei mercati sono spesso ottime occasioni per comprare questi ETF a prezzi molto convenienti e, quindi, con rendimenti cedolari che possono arrivare anche all’ 8-12% annuo.
Il grafico sottostante mostra gli alti rendimenti cedolari che sarebbe stato possibile cogliere durante la pandemia Covid (marzo 2020) sui titoli di stato emergenti (8%) e le obbligazioni High Yield (12%).
da IlSole24Ore – Plus24 (supplemento del sabato di cui si raccomanda la lettura)
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L’utente di InvestETF realizza personalmente dal proprio conto corrente le compravendite di ETF e sul proprio conto corrente incassa le cedole.
Vi sono 5 portafogli con ETF a cedola differenziati in base alla quota azionaria che varia da zero a un massimo del 50%. La quota azionaria, sebbene più variabile nel suo valore, è quella che statisticamente garantisce le performance più alte, soprattutto se acquistata in fasi fortemente negative dei mercati:
Un portafoglio ETF è costruito con un’ottica di investimento di almeno tre anni, meglio cinque anni o oltre per ottenere i migliori risultati. Il rendimento di un portafoglio di ETF dipende da quello dei mercati finanziari sottostanti.
InvestETF non può essere ritenuta responsabile di andamenti negativi dei mercati finanziari e, pertanto, di andamenti negativi dei portafogli di ETF. L’utilizzo a qualsiasi titolo di InvestETF implica l’accettazione senza eccezioni di questa clausola.