Esistono singoli ETF estremamente diversificati tra azioni, obbligazioni e titoli di stato che pertanto possono rappresentare la scelta unica di un risparmiatore che voglia completamente delegare le proprie scelte di investimento.
Quello da noi scelto ha reso il 277% da Novembre 2008: ossia 10.000 Euro si sono trasformati in 37.700 Euro, un capitale quasi quadruplicato in meno di diciotto anni. Senza che il risparmiatore abbia mosso un dito per far rendere il suo patrimonio e senza pagare un euro di tasse, visto che l’ETF reinveste le cedole incassate. Al contrario di una gestione patrimoniale in ETF sottoposta a tassazione ad ogni anno chiuso in profitto, anche se i profitti non vengano incassati. Ovviamente le performance passate non sono garantite per il futuro, ma nemmeno escluse.
Allo stato attuale l’ETF ha un patrimonio bilanciato tra azioni (57%), titoli di stato e obbligazioni (43%).
Ottimale l’esposizione valutaria: Euro 65% e Dollaro USA 35%.
Il patrimonio azionario è diversificato tra paesi sviluppati ed emergenti (7%) con una quota sulle aziende a piccola capitalizzazione (8%).
Per quanto riguarda la componente a reddito fisso sono presenti titoli di stato in Euro, corporate bond anche in dollari USA, obbligazioni ad alto rendimento (4%) e titoli di stato dei paesi emergenti (6%).
Sembra che ci sia tutto eppure manca un asset class molto importante. Si tratta dell’Oro che dal novembre 2010 avrebbe garantito una performance del 253%: ossia 10.000 Euro sarebbero diventati 35.300 euro. E che soprattutto avrebbe garantito ulteriore diversificazione. Sarebbe bastato affidare al metallo giallo un 15% del proprio patrimonio per migliorare ulteriormente la performance globale.
RIDUCI I COSTI. AUMENTA I RENDIMENTI. OTTIMIZZA LA TASSAZIONE. RECUPERA FISCALMENTE LE MINUSVALENZE.
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