Abbiamo condotto un test di performance, tra il 1°luglio 2013 e il 30 giugno 2023, su tre asset class di investimento. Dieci anni di tempo caratterizzati da tre grandi crisi: la pandemia COVID, la guerra in Ucraina, il forte rialzo dei tassi di interesse del 2022. Ecco i risultati.
10.000 Euro investiti in ogni ETF o ETC sarebbero diventati:
ETF investito in titoli di stato dell’area Euro legati all’inflazione: 12.600 Euro
ETC investito in lingotti d’Oro depositati: 17.600 Euro
ETF investito in azioni mondiali di paesi sviluppati: 20.000 Euro
Potete notare che è evidente una forte dispersione di performance: bassa per i titoli di stato, buona per l’Oro, eccellente per le azioni mondiali. Ovviamente i risultati futuri non sono assolutamente garantiti.
E’ evidente il vantaggio della diversificazione, che permette di cogliere profitti da asset differenti, poco correlati tra loro. La diversificazione, inoltre, riduce i rischi di portafoglio perchè il calo di un asset spesso si associa al rialzo di un altro, mitigando la variabilità del portafoglio.
La chiave per aumentare le performance di portafoglio è l’investimento azionario, capace di produrre profitti in vari modi:
- la distribuzione di dividendi
- l’aumento di prezzo delle azioni direttamente correlato alla crescita dei profitti aziendali
- comprare azioni a sconto, dopo cali del 20-25% degli indici aumenta le possibilità di guadagno
- incassare profitti in situazioni di evidente esuberanza dei mercati permette di avere liquidità da reinvestire nei grandi ribassi.
“Sii timoroso quando gli altri sono avidi e avido quando gli altri hanno paura”. Warren Buffett
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