Spendere annualmente il 3% per un fondo comune equivale ad una spesa decennale del 30% e ventennale del 60% sul capitale investito . Con un ETF questa spesa può ridursi al 2% su base decennale o al 4% su base ventennale. 

E’ possibile valutare costi e rendimenti del tuo fondo comune o del tuo ETF, confrontandoli con l’indice di riferimento ed altri fondi della stessa categoria. Il modo più semplice è  raggiungere il sito di Morningstar Italia e, in alto a destra, inserire nello spazio “Cerca” (lente di ingrandimento) il nome o, meglio, il  codice ISIN del fondo o ETF.

 Morningstar è una società di analisi finanziaria, quotata al Nasdaq, con alta reputazione a livello internazionale. 

Ecco il link al sito di Morningstar:

https://global.morningstar.com/it

La ricerca, così impostata, produrrà la scheda  del fondo comune o dell’ETF creata da Morningstar. Cosa cercare:

1. Al secondo rigo, sotto il nome del fondo, compaiono in successione da sinistra: NAV (valore della quota), rendimento giornaliero, dimensioni del fondo e spese di gestione. 

2. Più in basso compare un grafico di Performance. Sul  lato destro vi sono  i valori in cui si sono trasformati 10.000 Euro, avendo investito sull’Indice del fondo (riprodotto dall’ETF, tolte le spese dell’ETF), dalla media dei fondi comuni della categoria, e dall’investimento nel fondo analizzato citato con la propria sigla. 

3. Spesso Morningstar utilizza un giudizio sintetico a stelle: massimo 5 stelle per i migliori fondi. 

4. Più in basso puoi analizzare i rendimenti per singolo anno o per vari periodi temporali, a partire dal lancio del fondo o ETF.

5. In conclusione, con questa analisi, puoi valutare le spese pagate annualmente al fondo e la sua performance rispetto all’indice o benchmark e alla media dei fondi comuni della categoria. 

Rispetto a JustETF,  Morningstar fornisce non solo la performance dell’ETF o fondo comune ma anche il confronto con l’indice e la categoria di appartenenza. Per conferma dei dati di Morningstar puoi fare riferimento al kid o prospetto informativo del fondo o ETF.

Per chiarimenti gratuiti potete scrivere a

https://investetf.it/contatti/

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