Con i mercati saliti sensibilmente nel 2024, molti risparmiatori vogliono certezze. Eccone una.
In realtà non avevamo sentito nessuno proporre questa soluzione di investimento, frutto del nostro team.
- In cosa consiste ? Si tratta di un portafoglio, a scadenza predefinita, composto da titoli di stato e ETF azionari diversificati.
- Perchè a capitale protetto ? La componente azionaria è protetta da perdite fino al 35-40% del suo valore grazie alle cedole fornite dai titoli di stato. Bisogna considerare che, soltanto due volte negli ultimi 95 anni, il mercato azionario mondiale ha perso il 50% del suo valore.
- Cosa succede se la perdita azionaria supera il 40% ? Il valore dell’investimento azionario inizia a scendere ma soltanto della quota che eccede il 40%. Per esempio per una discesa del 50%, la perdita della componente azionaria azionaria sarà del 10% alla scadenza del portafoglio.
- Quali sono le scadenze previste ? 5- 7 -10 -15 -20 anni. Più lontana la scadenza prevista, maggiore la quota azionaria del portafoglio e, quindi, le possibilità di guadagno.
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