Gli italiani hanno un grande difetto quando si tratta di scegliere investimenti azionari: tendono a scegliere azioni italiane anche se questo va contro una efficiente diversificazione azionaria per area geografica e settore. Questa scelta può portare anche a risultati disastrosi: basti pensare ai risultati ultradecennali di Telecom Italia o Monte Paschi di Siena…
Ecco la nostra analisi.
Rendimenti annualizzati in Euro a 10 anni di vari Indici Azionari:
Paesi Emergenti 2,9% annuo
Europa 3,7% annuo
Italia 4,4% annuo
Pacifico 5% annuo
Mondiale 9,7% annuo
Nord America 12,7% annuo
Aver diversificato a livello mondiale ha permesso di ottenere un rendimento quadruplo rispetto ai paesi emergenti, ancora zavorrati dalla tanto osannata Cina. Un rendimento più che doppio rispetto all’indice europeo o italiano. Aver catturato il 76% del rendimento del mercato americano, il migliore del periodo.
Diversificare paga sempre. Evita di incorrere in brutte sorprese derivanti da un singolo titolo o una singola area geografica. Con gli ETF ad accumulazione ancora di più per i minimi costi (0,20% annuo) e l’assenza di tassazione anche ultradecennale. Il costo medio dei fondi comuni azionari in Italia è il 2% (fonte Morningstar), il che significa il 20% di performance in meno su base decennale rispetto agli ETF azionari.
Oggi con un ETF bastano 80 Euro per diversificare il proprio investimento in un migliaio di azioni mondiali, rappresentative delle più grandi economie mondiali.
Un’altra regola importante che applichiamo per i nostri utenti: COMPRARE AZIONI DOPO UN CALO DEGLI INDICI DAI MASSIMI DI ALMENO IL 20%. E’ come andare a comprare un capo di abbigliamento quando ci sono i saldi…Ciò è accaduto a fine dicembre 2018, marzo 2020, ottobre 2022. Le performance migliorano sensibilmente a riprova che il timing negli acquisti è importante. Così come la capacità di raccogliere profitti quando i mercati peccano di eccessivo ottimismo. In modo da avere liquidità disponibile per comprare a sconto.
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